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刚协助一家机构客户完成香港税务局的 OECD/CRS 问卷以及 CRS 账号注册。对于家族办公室、基金公司、1/4/9 等持牌机构，香港现在的流程是：先由税务局判断你是不是金融机构，再要求你注册 CRS 账号并申报。这和新加坡「自行判断、自行负责」的模式完全不同。讽刺的是：如今市面上，关于 CRS 的声音越来越多：- 卖护照的说换买本护照就不会交换；- 做信托的说资产放信托就安全；- 卖币的说变成 U 就不用报。但真到申报时李鬼们对于 Active 和 Passive NFE 的选择则全靠掷骰子。目前持有离岸架构、家办、基金、信托、私人银行的，不提前规划的结果只有一个：年底被 CRS，明年被税
CRS 不是用来制造恐慌的工具，但最近它正在被大量错误解读和过度营销。本文会系统的辟谣。https://blog.wangwanglaifu.com/crs-myths-debunked/
如果你觉得账户被关是运气不好，那这篇你可能不会太舒服。因为多数风控，不是运气问题，而是长期使用习惯的问题。银行关户三部曲，收官篇，预防。也是很多人最不愿意认真看的部分。https://blog.wangwanglaifu.com/how-to-avoid-bank-account-closed/
100 BTC 专场 当资产规模进入 100 BTC 级别，问题不再是涨跌，而是落地。🤦 如果你正在面临：1️⃣ 大额出金路径设计。交易所直出、OTC 过桥、结构化分批？如何降低 AML 摩擦？如何避免后续账户冻结或二次审查？2️⃣ 交易所与司法辖区。香港、新加坡、迪拜、塞舌尔交易所的监管逻辑差异？哪些地区更利于后续银行解释？哪里开户，未来转入私行阻力最小？3️⃣ 大额资产来源解释。链上历史复杂，如何建立银行可接受的叙述逻辑？哪些银行真正接得住大额数字资产？如何避免高收益成为风控触发点？4️⃣ 私人银行落地。瑞士、新加坡、香港，crypto 友好度差异？私行真实风控底层逻辑是什么？如何在不触发
很多人选私人银行，第一反应是看品牌。机场广告、赛事赞助、贵宾厅曝光，这些是营销预算，不是服务能力。实践中，品牌带来的差异，远低于预期，最多只占长期合作因素的 10% 不到。真正重要的，比大多数人想象的简单，如果你正在考虑开设私人银行，只需要参考以下 2 个核心因素：https://blog.wangwanglaifu.com/how-to-choose-private-bank/
去年一整年，在媒体的狂轰滥炸之下，一小撮人开始知道 CRS / FATCA。但在真实业务中，极少数人知道如何合规做 CRS / FATCA 申报，尤其是针对公司 / 机构类业务。而在这极少数人里面，不到 1/10 能完成完整的合规注销流程。现实中真正复杂的，往往不是注册，而是退出，很多不再运营/控股/投资的离岸结构都会遇到以下类似问题：- CRS 账号一直存在- FATCA / GIIN 没有关闭- 信托仍被视为 FI- 家族办公室仍被要求申报- 银行持续要求提供 CRS Self-Certification（税务自我声明）而这些问题，尤其常见于以下的离岸结构：- Investment Ent
又一家瑞士私行开始接受数字货币了BVI + crypto 作为资产来源，成功在瑞士百年私行 ***，（对方合规考量，无法公开透露） 下户。 很多人对数字资产 + 私行的认知，还停留在几年前，觉得一提加密货币/数字资产/crypto 就没戏。但实际情况是，这条路一直存在，除了基本的有没有资产外，更看中的是能不能解释清楚。 1️⃣ 资产来源不是简单的说明一下，而是完整链路。交易所进出、钱包路径、交易逻辑、收益怎么来的，关键节点需要解释清晰。 2️⃣ 结构不是越复杂越好，很多人喜欢堆 SPV、搞多层离岸，结果最后连自己都讲不清楚。私行真正要的是可穿透、可解释，而不是看起来高级。 3️⃣ 银行选择极其
Paytend 牌照被吊销，整个业务全部停摆。这么大的事，华语媒体鲜有报道，之前铺天盖地推荐的自媒体们，现在一个个都不说话了。https://blog.wangwanglaifu.com/paytend-license-revoked/
很多人以为在美国开户，就能避开 CRS。但 IB 开户的一个细节，直接把这个想法打破了。https://blog.wangwanglaifu.com/us-account-crs/
香港的银行早在半年前就已经在执行 CRS 2.0 了。不信你带着你的高才/优才去香港任意一间分行试试。https://blog.wangwanglaifu.com/hong-kong-bank-crs-dual-tax-residency/